Ing. Wahid Tattan — finanční poradce
Finanční rozhodnutí,
kterým rozumíte
Ať řešíte hypotéku, refinancování, pojištění nebo investice, pomůžu vám porovnat možnosti, pochopit souvislosti a zvolit postup, který dává smysl pro vaši situaci. Klára odpoví na první otázku hned — kdykoliv, i teď.
- Hypotéky, investice, pojištění a penze
- Hypotéky, investice, pojištění a penze
- Pro jednotlivce, OSVČ i firmy
- Pro jednotlivce, OSVČ i firmy
- Klára k dispozici
- 0/7
Zapsán v registru ČNB
vázaný zástupce BEplan finanční plánování s.r.o.
Pro jednotlivce, OSVČ i firmy
hypotéky, investice, pojištění a penze
GDPR & mlčenlivost
klientská data držíme na vlastní infrastruktuře, ne v cizím SaaS
Bez vazby na jednu banku
porovnávám nabídky více institucí
Čím se zabývám
Pět oblastí, jeden přístup
Nejdřív pochopím vaši situaci, teprve pak doporučím řešení — a zůstanu u něj s vámi roky dopředu.
Která oblast je pro vás nejdůležitější?
Klára vám během pár minut pomůže zorientovat se, nebo rovnou domluvte konzultaci s poradcem.
Odpověď na první otázku nemusí čekat na volný termín
Klára zná interní materiály WT Finance a odpoví na běžné dotazy k hypotékám, investicím a pojištění hned. Kde jde o konkrétní rozhodnutí, propojí vás s vaším poradcem — nikdy nenahrazuje jeho odpovědnost, jen zrychluje první krok.
- Zná interní materiály WT Finance
- Odpovídá kdykoliv, 24 hodin denně
- Rozhodnutí vždy potvrzuje poradce
Jak probíhá spolupráce
Pět kroků od první schůzky po dlouhodobou péči — bez skrytých fází a bez překvapení.
- 01
Krok 01
Úvodní konzultace
30 minut, osobně nebo online. Probereme vaši situaci a řeknu rovnou, jestli pro vás máme, co nabídnout.
- 02
Krok 02
Analýza situace
Projdu vaše příjmy, závazky a cíle do hloubky — u hypotéky bonitu, u pojištění stávající smlouvy, u investic rizikový profil.
- 03
Krok 03
Návrh řešení
Srovnání napříč trhem, ne jednu nabídku. Vysvětlím i to „proč“, ne jen „co“ doporučuji.
- 04
Krok 04
Realizace
Vyřídím administrativu s bankou, pojišťovnou nebo investiční společností — komunikuji za vás, vy jen podepisujete.
- 05
Krok 05
Dlouhodobá péče
Spolupráce nekončí podpisem. Hlídám, jestli vám nastavení pořád sedí, a ozvu se, když se něco změní.
Případové studie
Reálné situace, ne obecné sliby
Anonymizované situace z praxe — jména a identifikující detaily jsou vynechané, čísla jsou orientační.
Mladý pár kupuje první byt
- Situace
- Pár na začátku třicítky měl naspořeno na akontaci, ale netušil, na jakou částku hypotéky reálně dosáhne, a bál se, že o vysněný byt přijdou kvůli pomalému papírování.
- Řešení
- Prověřili jsme bonitu u víc bank současně, vybrali nabídku s nejlepším poměrem sazby a poplatků a připravili kompletní podklady ještě před tím, než padla nabídka na byt.
- Výsledek
- Předschválená hypotéka do dvou týdnů, nabídku na byt tak mohli podat s jistotou financování v ruce.
Konec fixace po pěti letech
- Situace
- Rodina se blížila ke konci fixace a čekala, až se jim banka sama ozve — bez srovnání by přijala první nabídku, která přišla.
- Řešení
- Tři měsíce před koncem fixace jsme vyžádali retenční nabídku a zároveň nechali nacenit trh. Rozdíl v celkových nákladech byl výraznější, než čekali.
- Výsledek
- Refinancováním u jiné banky snížili měsíční splátku o jednotky tisíc korun, aniž by museli měnit cokoliv jiného ve svém rozpočtu.
Podnikatel s nepravidelným příjmem
- Situace
- OSVČ v prvních letech podnikání měl pocit, že mu banky kvůli paušálním výdajům hypotéku prostě neschválí — bez ohledu na to, kolik reálně vydělává.
- Řešení
- Porovnali jsme přístup bank k prokazování příjmu OSVČ a vybrali tu, která jeho konkrétní situaci (obor, historii, výdajový paušál) posuzovala nejpříznivěji.
- Výsledek
- Hypotéka schválena i bez dvouleté historie skutečných výdajů, na kterou by u jiné banky nedosáhl.
První investice po letech spoření na účtu
- Situace
- Klientka měla přes milion korun na spořicím účtu s minimálním úročením a věděla, že by měla „něco dělat“, ale bála se udělat chybu s celou částkou najednou.
- Řešení
- Namísto jednorázového vstupu jsme navrhli postupné rozložení investice v čase a diverzifikované portfolio odpovídající jejímu skutečnému, ne jen deklarovanému, vztahu k riziku.
- Výsledek
- Klidnější vstup do investování bez paniky při prvním výkyvu trhu — a peníze konečně pracují místo znehodnocování inflací.
Zabezpečení rodiny po narození druhého dítěte
- Situace
- Rodina s hypotékou a dvěma dětmi měla pojistky sjednané ještě jako svobodní, roky neaktualizované — nikdo jim neřekl, že už neodpovídají jejich závazkům.
- Řešení
- Provedli jsme revizi všech stávajících smluv, odhalili duplicity i mezery v krytí a nastavili pojištění podle skutečné výše hypotéky a počtu dětí, ne podle toho, co měli sjednáno v dvaceti letech.
- Výsledek
- Rodina teď ví přesně, na co je (a není) pojištěná, a platí za krytí, které skutečně odpovídá jejich situaci.
Osobně pro vás
Poznejte svého finančního poradce
Jsem Ing. Wahid Tattan a stojím za WT Finance. Pomáhám klientům dělat finanční rozhodnutí srozumitelně, bez zbytečného tlaku a s ohledem na jejich skutečnou situaci.
Nejsem call centrum ani firma s desítkami poradců na provizi — konzultaci vedu osobně já, a zůstávám u doporučení s vámi i roky po podpisu.
Můj příběh a filozofie práceWT Finance
Domluvte si nezávaznou konzultaci
30 minut, žádný nátlak, žádný závazek. Probereme vaši situaci a řekneme rovnou, jestli pro vás máme, co nabídnout.
Proč WT Finance
Čtyři důvody, proč klienti zůstávají roky
Bez vazby na jednu banku
Nejsme vázaní na jednu banku ani pojišťovnu — doporučujeme, co sedí vám, ne provizi.
Licence a odpovědnost
Registrovaní zprostředkovatelé ČNB. Za doporučení stojíme jménem, ne anonymním týmem.
Klára navíc, ne místo poradce
Klára zrychluje první odpověď a administrativu. Rozhodnutí a odpovědnost zůstávají na poradci.
Dostupnost
Klára odpoví 24/7, poradce se ozve do druhého pracovního dne — vždy víte, na čem jste.
Časté dotazy